Avkastning från 2011 till 2023 för Mats Svensson 2000 AB, PPM topp 5 och Twoship jämfört med AP7 Aktiefond
Avkastning från starten av 2011 till slutet av 2023 för Mats Svensson 2000 AB, PPM topp 5 och Twoship jämfört med AP7 Aktiefond
Huvuddelen av informationen på PPM-granskarens sidor togs fram efter utgången av 2023. Avkastning och status 2024 finns på en separat sida.
AP7 Aktiefond startade i maj 2010, den ersattes då av premiesparfonden och premievalsfonden. Jämförelsen startar 2011 för att få en gemensam startpunkt mot AP7 Aktiefond.
Avkastningen är beräknad genom att löpande varje år multiplicera den årliga avkastningen sedd som en faktor, för att få fram avkastningen med ränta på ränta hela vägen fram till slutet på 2023. Med faktor avses att en årlig avkastning på exempelvis 20% motsvarar en faktor på 1,20. En årlig avkastning på -8% motsvarar istället en faktor på 0,92.
Figur 1:
Analys av grafen ovan för tjänsterna Mats Svensson 2000 AB, PPM topp 5 och Twoship jämfört med AP7 Aktiefond
Grafen visar tydligt att ingen av tjänsterna går bättre än AP7 Aktiefond över en längre tidsperiod. Riktigt dåligt har Mats Svensson 2000 AB gått de senaste 4 åren.
Värdeökning i genomsnitt per år för tjänsterna, klart sämst avkastning senaste 5 åren har Mats Svensson 2000 AB
Genomsnittlig avkastning per år är den avkastning som om den skulle vara samma varje år, via ränta på ränta, ger samma avkastning som den totala enligt figuren ovan. Det skiljer mycket mellan de olika alternativen men AP7 har högst genomsnittlig årlig avkastning under hela perioden på 13 år.
Mats Svensson 2000 AB har klart sämst avkastning de senaste 5 åren. Skulle man räkna bara på de 4 senaste åren 2020-2023 har Mats Svensson en genomsnittlig årlig avkastning på -3,2%.
OBS att månadsavgifter för tjänsterna inte påverkar avkastningen då avgifterna ligger utanför premiepensionen. Se mer om avgifterna på sidan om ekonomisk skada.
Tabell 1:
Värdeökning och totalt värde efter 13 år med 100 000 kr i startkapital i början på 2011
PPM Topp 5 ligger lägre än AP7 Aktiefond i värdeökning och totalt värde efter 13 år. Mats Svensson och Twoship har mindre än halva kapitalet mot AP7 Aktiefond efter 13 år, alltså kan mycket stora värden i premiepensionen förloras om man har följt dessa tjänster länge. Man hade fått en mycket bättre premiepension om man hade legat kvar i förvalsalternativet AP7 Såfa eller AP7 Aktiefond.
Tabell 2:
Förlorad avkastning med Mats Svensson 2000 AB om man följt den de senaste 5 åren
Mats Svenssons val av fonder har gått extremt dåligt de senaste 5 åren 2019-2023. Nedanstående tabell visar hur mycket man förlorat om man följt Mats Svenssons fondval hela den perioden givet ett visst värde i premiepensionen vid starten av 2019, mot om man i stället hade valt AP7 Aktiefond (eller legat kvar i Såfa upp till 55 års ålder).
Vill man räkna på sitt eget värde så kan man gå in på pensionsmyndigheten.se och se vad man hade i slutet av 2018 och multiplicera med 0,94411635507 (man kan nöja sig med 3-5 decimaler för ungefärligt värde). Ungefär så mycket har man förlorat om man följt tjänsten de senaste 5 åren, dock utan hänsyn till insättningar och avgifter under perioden.
Tabell 3:
